بسم الله الرحمن الرحيم

التاريخ: 26 جمادى الآخر 1429 هـ

الموافق : 26/6/2008م

بنك السودان  المركزي -  الخرطوم

الإدارة العامة للسياسات والبحوث والإحصاء

إدارة السياسات

ملحق رقم (4/2008)

معنون إلى كافة شركات الصرافة و المصارف المعتمدة 

الموضوع: السماح لشركات الصرافة بالعمل في مجال التحويلات الداخلية 

    عملاً بسلطات محافظ بنك السودان المركزي بموجب المادة (14) من لائحة تنظيم أعمال الصرافة لسنة 2002م والمعدلة لعام 2005م فقد تقرر الآتي :

    السماح  لشركات  الصرافات  بالعمل  في  مجال  التحاويل  الداخلية  بعد الحصول على موافقة  بنك السودان المركزي وفقاً للضوابط التالية:

1-أن تقوم شركات الصرافة الراغبة في العمل في مجال التحاويل الداخلية بتقديم طلباتها إلى بنك السودان المركزي/ الإدارة العامة لتنظيم وتنمية الجهاز المصرفي على أن يشمل الطلب ما يلي :

أ. وصف و تحديد الطرق التي سوف تتم بها عمليات التحاويل الداخلية :

i.   نقلها نقدأً على الطريق.

ii. التحويل عبر فروع البنوك.

iii. التحويل عبر فروع الصرافات الأخرى.

ب‌. تحديد الجهات التي ستتعامل معها الصرافة لتنفيذ التحاويل الداخلية الصادرة والواردة سواءاً كانت هذه الجهات بنوك تجارية أو فروع للصرافة نفسها أو فروع صرافات أخرى, وإخطار الإدارة العامة لتنظيم وتنمية الجهاز المصرفي بأي تعديلات تطرأ على قائمة هذه الجهات  مستقبلاً

2- دفع تأمين لبنك السودان المركزي مقابل هذه الخدمة بما يعادل نسبة 10% من رأس المال العامل للصرافة.

3- الإلتزام بعمل سجل للتحاويل الصادرة والواردة في حالة الموافقة للصرافة المعنية على أن يكون هذا السجل متاحاً لفرق التفتيش من بنك السودان المركزي وأن يشمل ما يلي :

• إسم الراسل وعنوانه وصورة من إثبات الشخصية.

• إسم المستفيد وعنوانه

• المبلغ المحول

• الغرض من التحويل

• الجهة المراد التحويل إليها

• تاريخ التحويل

• العمولة على التحويل

4- الإلتزام بإخطار الجهة المحول عبرها بتسليم مبلغ التحويل للمستفيد بعد   إبراز إثبات الشخصية .

5- الإلتزام بمد بنك السودان المركزي براجعة أسبوعية توضح موقف عمليات التحاويل حسب الإستمارة  المرفقة.

 الضوابط العامة

أ. على الصرافة إعلان العمولات التي تتقاضاها نظير عمليات التحويل بمكان بارز في الصرافة.

ب. الإلتزام بتسليم الحوالات في فترة أقصاها 24 ساعة من تاريخ التحويل.

ج. ستقوم الإدارة العامة لتنظيم وتنمية الجهاز المصرفي بالتاكد من إجراءات الأمن والسلامة وتوفر معينات العمل اللازمة للصرافات المصدق لها بمزاولة التحاويل الداخلية.

د. سيقوم بنك السودان المركزي بسحب الترخيص الممنوح لغرض ممارسة التحاويل الداخلية من أي صرافة لا تلتزم بالضوابط المذكورة أعلاه

ع/ بنـــك السودان المركزي

      منى نصر الدين بشير                 عبد الرحمن محمد عبد الرحمن

إدارة السياسات

الإدارة العامة للسياسات والبحوث والاحصاء

ملحق رقم (1)

راجعة التحاويل الداخلية لشركات الصرافة

إسم الشركة ..............................................................            التاريخ ..........................................

عودة لمنشورات إدارة السياسات